De la misma manera en la que las organizaciones tienen una disciplina financiera, también es necesario tenerla en las finanzas personales.

Aplicar en el ámbito personal y familiar distintos conceptos y metodologías, conllevan certeza y muchos beneficios para el análisis del flujo de efectivo, el endeudamiento, la inversión, la relación riesgo – rendimiento, los instrumentos o vehículos financieros que se utilizarán y por supuesto el manejo de presupuestos; todo esto es necesario para definir con mucha certeza los objetivos a lograr, las etapas, el plan financiero y su instrumentación para el seguimiento, así como revisar los avances progresivos mediante ciertos indicadores que nos permitirán su evaluación y ajustes.